Банком России утверждены признаки совершения операции без согласия клиента

Банком России утверждены признаки совершения операции по переводу денежных средств, указывающие на то, что, возможно, эта операция совершается без согласия клиента.

Федеральным законом от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» установлено, что при выявлении операции по переводу денежных средств, возможно осуществляемой без согласия клиента, оператор обязан до осуществления списания денежных средств с банковского счета клиента приостановить исполнение распоряжения о совершении операции и запросить у клиента подтверждение совершения данной операции.

К признакам совершения операции по переводу денежных средств без согласия клиента отнесено:

• перевод денежных средств лицу, включенному в базу данных о попытках и случаях осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, формируемую Банком России;
• осуществление перевода с использованием устройств, включенных в указанную базу данных;
• несоответствие параметров проводимой операции (время (дни) осуществления операции, устройство, с использованием которого выполняется операция, сумма осуществления операции, периодичность (частота) совершения операций) операциям, обычно совершаемым клиентом.

(«Признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента», утвержденные приказом Банка России от 27.09.2018 № 2525. СПС «КонсультантПлюс).

Юрисконсульт отдела
капитан внутренней службы
Минина О.З.

Теги: Юрисконсульт