В настоящее время Управлением ЭБиПК ГУ МВД России по Свердловской области и подразделениями территориальных органов МВД России на районном уровне Свердловской области проводится комплекс мероприятий, направленных на выявление и документирование преступлений экономической направленности, связанных с организацией незаконной деятельности по привлечению денежных средств граждан.

Так, в 2018 году на территории Свердловской области возбуждено 5 уголовных дел по фактам преступной деятельности организаций, имеющих признаки «финансовых пирамид», в текущем году возбуждено 7 аналогичных уголовных дела.

По предварительным оценкам, только на территории Свердловской области от действий мошенников в период 2018-2019 гг. пострадало свыше 1200 граждан, при этом сумма причиненного ущерба составила более 100 000 000 рублей.

Деятельность «финансовых пирамид» не связана с производством товаров и услуг, а значит, не способствует увеличению ВВП, ведет к социально несправедливому перераспределению национального богатства за счет обманного присвоения денежных средств. Данная преступная деятельность негативно сказывается на темпах экономического роста в связи с изъятием из сферы денежного оборота значительных средств, которые могли быть применены в качестве инвестиций в легальной экономике. Кроме того, деятельность «финансовых пирамид» приводит к утечке капитала из России в связи с выводом мошенниками денежных средств на счета иностранных банков.

Возможность ведения деятельности, связанной с привлечением денежных средств (имущества) граждан, прямо не запрещенной законодательством РФ, дает широкие возможности преступному сообществу для применения новых и высоколатентных схем преступного поведения. При этом деятельность «финансовых пирамид» умело маскируется под законные хозяйственные операции.

Преступления рассматриваемой категории причиняют неоценимый вред вкладчикам, лишившимся своих сбережений и тяжело переживающих стресс от негативных последствий. Так, в 1994 году, после краха знаменитой империи Сергея Мавроди «МММ», около пятидесяти обманутых граждан покончили жизнь самоубийством.

Однако желание граждан иметь высокий материальный достаток при минимальных трудовых затратах подогревается яркой, насыщенной и привлекающей внимание рекламой в «Интернете» и иных средствах массовой информации, что способствует потере бдительности граждан и возможности трезво оценить степень риска вложения собственных средств в столь сомнительные предприятия.

На своевременность, полноту и эффективность противодействия указанной преступной деятельности правоохранительными органами МВД России в значительной мере влияет несовершенство законодательства, буквально не успевающего своевременно криминализировать очередные свежие схемы действий субъектов противоправного поведения.

В 2016 году законодателем в уголовный кодекс Российской Федерации введена ст. 172.2 «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества». С указанного времени к уголовно наказуемым стали относить деяния, связанные с организацией деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических и (или) юридических лиц в крупном или особо крупном размере в случаях, если выплата дохода и иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество были привлечены ранее, осуществляется за счет привлечения денежных средств и (или) иного имущества иных физических и (или) юридических лиц, в том числе при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной деятельности, связанной с использованием привлеченных средств и (или) иного имущества.

Опираясь на анализ следственной и судебной практики можно выделить основные внешние признаки «финансовой пирамиды»:

1. Широкая реклама в СМИ, «Интернете», особенно в социальных сетях, с обещанием высокой доходности.
2. Организация бизнеса на принципах сетевого маркетинга, когда доход участника формируется за счет вложений привлекаемых им новых участников.
3. Отсутствие достоверных и полных сведений о деятельности компании, когда заявляемая уникальная деятельность ограничивается лишь яркими рассказами.
4. Необходимость внесения каждым, вновь прибывшим участником, предварительных (специальных) взносов в виде инвестиций в развитие компании и т.п.
5. Публичное обещание высокой доходности, значительно превышающей рыночный уровень.
6. Использование в наименовании, символике, рекламных объявлениях - слов, словосочетаний или символики, используемых известными компаниями и брендами.
7. Составление договоров (соглашений) оказания услуг таким образом, чтобы в случае возникновения спора в гражданско-правовом порядке, сама компания формально не имела никаких обязательств перед вкладчиками.
8. Регистрация «Интернет-сайта», содержащего информацию исключительно на русском языке в оффшорной юрисдикции.
9. Отсутствие на сайте компании сведений об учредительных документах юридического лица и достоверной информации о финансовом положении, а также отсутствие информации об учредителях, о собственных основных средствах.
10. Факт регистрации компании за несколько месяцев до начала активной деятельности, а также наличие минимального уставного капитала, единственного учредителя, возможно являющего фиктивным.
11. Отсутствие лицензии Банка России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств и или иной лицензии.
12. Наличие информации о страховании вложений (инвестиций) физических лиц, формально схожих со страхованием вкладов клиентов, производимым в банковской системе, при этом страховая компания не способна выполнить взятые обязательства и ведет деятельность с нарушениями законодательства.

При оценке организации, рекомендуется учитывать, что обладание вышеуказанными признаками лишь косвенно свидетельствует о наличии признаков «финансовой пирамиды». Иными словами, каждая «финансовая пирамида» обладает одним или несколькими перечисленными признаками, но не каждая организация, обладающая указанными признаками, является «финансовой пирамидой».

В России противодействие рассматриваемой преступной деятельности осуществляется правоохранительными органами МВД во взаимодействии с Банком России. В задачи этих государственных органов входит контроль за деятельностью организаций, имеющих признаки «финансовых пирамид», принятие мер по предотвращению их массового развития и распространения на территории РФ, предупреждение и информирование населения о возможных рисках и опасностях инвестирования средств в подобные проекты. Так, на официальном сайте Банка России регулярно публикуются списки организаций и частных лиц, имеющих признаки «финансовых пирамид», в том числе осуществляющих привлечение денежных средств физических лиц под высокие проценты, без фактического ведения предпринимательской или иной, приносящей доход, деятельности.

Возможность страхования вкладов и инвестиций граждан в различные инвестиционные проекты отчасти может способствовать сохранению их собственных сбережений при недобросовестном поведении соответствующих финансовых компаний.

На территории России, равно как и в иных развитых странах, законодательство которых прямо не монополизирует в руках государства деятельность по привлечению денежных средств физических и юридических лиц, не имеется возможности полного избавления от «финансовых пирамид». Образуемые по принципу «финансовых пирамид» проекты будут продолжать вести свою незаконную деятельность, вовлекая в нее денежные средства неосведомленных лиц (либо не желающих воспринимать истинных сведений о негативных последствиях вложений), которые в свою очередь будут искать возможность скорого материального обогащения, без значительного вложения сил и умственных затрат.

УЭБиПК ГУ МВД России по Свердловской области

В межмуниципальном отделе МВД России «Кушвинский» прошло торжественное мероприятие, посвященное празднованию Дня сотрудника органов внутренних дел Российской Федерации.

Еще до его начала кушвинские полицейские построились перед отделом, чтобы почтить память своих коллег, погибших при исполнении служебного долга Александра Таныгина и Ильфата Сагеева, родители которого приехали в отдел из Верхней Туры на праздник. Перед личным составом выступил начальник подполковник полиции Егор Ермаков. Егор Сергеевич в своей речи напомнил подчиненным о том, как важна их служба и пожелал, чтобы, несмотря на ее тяготы, все возвращались домой живыми и здоровыми.

Для кушвинских полицейских стало традицией ежегодно отмечать этот праздник в родных стенах отдела. Актовый зал принимает многочисленных гостей с радостью, ведь в этот день чествуют правоохранителей, показавших отличные результаты службы за прошедший год. Открыл праздник поздравлением и наилучшими пожеланиями сотрудникам и гостям Егор Сергеевич, который в ходе мероприятия вручал награды отличившимся полицейским. Так, были представлены к очередному званию Ильнур Хуснутдинов – капитан полиции, Евгений Потапов – старший лейтенант юстиции, Павел Соломатко – младший лейтенант полиции.

Медалью «За отличия в службе» Iстепени награждены подполковник полиции Михаил Перевозкин, капитан полиции Дмитрий Старков, старший лейтенант полиции Евгений Кузьминых, 10 сотрудников – медалью «За отличия в службе» IIстепени и 5 сотрудников полиции – медалью «За отличия в службе» IIIстепени.

Многие сотрудники получили Грамоты Главного управления МВД России по Свердловской области и Благодарность за отличное несение службы от лица начальника межмуниципального отдела МВД России «Кушвинский».

Ветеранов отдела и действующих сотрудников поздравила председатель Совета ветеранов Татьяна Яроцевич, которая пожелала благополучия, здоровья и удачи на службе.

На сцену также были приглашены новобранцы – принятые на службу в правоохранительные органы молодые ребята, избравшие путь служения закону и проходящие стажировку. Памятные подарки им вручили ветераны органов внутренних дел, присутствующие на празднике.

Поздравительные слова и наилучшие пожелания в адрес сотрудников полиции сказал председатель Общественного совета при отделе Дмитрий Коротких. Он же вручил грамоты и благодарности детям – победителям и участникам областного конкурса детского рисунка «Полиция глазами детей», приглашенными на праздник.

Праздничное мероприятие подарило множество положительных эмоций присутствующим гостям. Розыгрыш лотереи с подарками от руководства отдела и Общественного совета, концертные номера от вокалистов Ирины Качаловой, Владимира Наумкина, Сергея Бедрина и самодеятельного театра «Театральный перекресток» под руководством Ирэны Журавлевой – все это привнесло в атмосферу актового зала праздничное настроение.

За истекшую неделю 04 по 11 ноября 2019 года в межмуниципальном отделе МВД России «Кушвинский» зарегистрировано 160 обращений граждан с заявлениями и сообщениями о преступлениях и правонарушениях. По результатам их рассмотрения возбуждено 9 уголовных дел. Раскрыто 6 преступлений, 5 из них – по «горячим следам», 1 – из числа ранее совершенных.

Уполномоченными сотрудниками отдела было составлено 10 протоколов об административном правонарушении за распитие алкоголя и появление в общественном месте в состоянии алкогольного опьянения, 3 – по факту мелкого хищения, 1 протокол – за неповиновение законному распоряжению сотрудника полиции, 3 – за нарушения паспортных и миграционных правил, 2 водителей были задержаны в состоянии алкогольного опьянения.

• круглосуточная доступность;
• получение услуги из любого удобного для Вас места;
• доступность сервисов по регистрационным данным портала;
• получение необходимой для вас информации;
• отсутствие очередей;
• присутствие службы поддержки;
• встроенная система оплаты – нет необходимости посещать банк для оплаты государственных пошлин;
• предусмотрена скидка 30% от размера государственной пошлины;
• отсутствие коррупции, так как заявитель не обращается напрямую для получения услуги;
• фиксированный срок получения услуги;
• возможность обжалования результатов получения услуги. 

Сегодня в Москве под председательством Министра внутренних дел Российской Федерации генерала полиции Российской Федерации Владимира Колокольцева состоялось заседание коллегии МВД России. На мероприятие, которое проходило в режиме видеоконференцсвязи со всеми регионами, были приглашены представители Центрального банка Российской Федерации, Министерства финансов, Роскомнадзора, Росфинмониторинга и ряда ведущих финансово-кредитных учреждений. Участники обсудили меры, направленные на совершенствование работы по выявлению, раскрытию и расследованию преступлений, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий.

Открывая заседание, Министр отметил, что цифровая революция принесла не только блага, новейшие технологии все активнее берет на вооружение и криминалитет: «Посредством Интернета совершаются хищения чужого имущества, ведется торговля наркотиками, оружием, людьми, распространяется экстремистская литература, вербуются новые члены террористических группировок. Среди новых угроз – мошенничества с использованием сотовой связи, а также средств IP-телефонии. Преступники научились подменять подлинные телефонные номера кредитных организаций, государственных служб, выдавая себя за их работников. В прошлом году число противоправных деяний, совершенных с применением информационных технологий, увеличилось в два раза, в январе-сентябре текущего года – почти на 70 %», – сообщил Владимир Колокольцев.

Глава ведомства сделал акцент на том, что за последние несколько лет многое сделано для повышения результативности предупреждения и пресечения таких преступлений, сокращения возможности использовать передовые технологии в незаконных целях. Совершенствуется нормативная правовая база, в частности, ужесточена ответственность по отдельным видам IT-преступлений и административных правонарушений. В практическую деятельность внедряются новые формы и методы противодействия им. Заключены соглашения об информационном взаимодействии в электронном виде между МВД России и государственными органами, а также рядом финансово-кредитных организаций на федеральном и региональном уровнях. Для качественного расследования уголовных дел этой категории создаются следственно-оперативные группы из числа наиболее подготовленных сотрудников.

«В прошлом и с начала текущего года в полтора-два раза выросло число раскрытых IT-преступлений и направленных в суд уголовных дел. В два раза больше установлено виновных лиц», – подчеркнул Владимир Колокольцев.

Глава МВД России привел несколько примеров результативной работы. Так, с 2018 года в московском регионе задержаны организованные группы, общей численностью почти 30 человек, которые совершали мошеннические действия в отношении пожилых граждан на территории пяти субъектов Российской Федерации. Используя мобильную связь, они представлялись сотрудниками банков, социальных служб и под видом получения компенсации за покупку ранее приобретенных товаров или лекарств похищали сбережения пенсионеров. Доказана причастность фигурантов к 87 эпизодам.

В мае текущего года пресечена деятельность группы, управлявшей сетью медицинских клиник в ряде регионов России, в том числе в Москве и Санкт-Петербурге. Злоумышленники через кол-центры приглашали пациентов, а затем вводили их в заблуждение о наличии заболеваний, требующих неотложного дорогостоящего лечения. Для оплаты фиктивных медицинских услуг склоняли к оформлению кредитов на суммы до полумиллиона рублей. В настоящий момент установлено более 11 тысяч потерпевших. По предварительным данным, общая сумма ущерба превышает миллиард рублей.

Важной задачей Владимир Колокольцев назвал мониторинг, блокировку и удаление противоправного контента: «Во взаимодействии с Генеральной прокуратурой, Роскомнадзором мы достаточно быстро принимаем меры к ограничению доступа к материалам экстремистского содержания, а также сайтам и страницам, через которые распространяются наркотики, детская порнография. Требуется разработка подобных механизмов оперативной блокировки и мошеннических кол-центров, фишинговых сайтов, интернет-пирамид».

Кроме того, было обращено внимание на важность разъяснительной работы среди населения, повышения уровня финансовой грамотности граждан, а также необходимость принятия дальнейших скоординированных мер со стороны всех заинтересованных государственных структур, общества и бизнеса для улучшения ситуации в данной сфере.

МВД России